Nueva guía basada en principios genera incertidumbre en cumplimiento

Esta noticia ha sido publicada previamente por Radical Compliance.

Los principales reguladores bancarios de Estados Unidos —la Reserva Federal, la FDIC y la Oficina del Contralor de la Moneda— han publicado una nueva guía conjunta sobre gestión del riesgo de modelos que supone un cambio significativo respecto a enfoques anteriores. El documento, de apenas 12 páginas, abandona las directrices detalladas y prescriptivas para adoptar un enfoque basado en principios, ofreciendo orientaciones generales pero sin especificar cómo deben las entidades identificar, gestionar y supervisar sus riesgos. Además, la guía no establece requisitos obligatorios ni sanciones por incumplimiento, dejando a los bancos mayor margen para definir sus propios marcos de actuación.

La nueva orientación se aplica principalmente a grandes entidades con más de 30.000 millones de dólares en activos y se centra en modelos estadísticos tradicionales, dejando fuera por ahora los riesgos asociados a la inteligencia artificial. Asimismo, elimina referencias detalladas al papel de funciones clave como la auditoría interna, cuya participación en la supervisión del riesgo de modelos pasa a ser opcional según el criterio de cada organización.

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