El Tesoro de EE. UU. busca un enfoque más eficaz

Esta noticia ha sido publicada previamente por FinCEN.

La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN) ha presentado una propuesta normativa para reformar de manera profunda los programas de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (AML/CFT) de las instituciones financieras bajo la Bank Secrecy Act. La iniciativa forma parte del proceso de modernización del marco regulatorio y supervisor en esta materia, con el objetivo de impulsar programas basados en el riesgo, razonablemente diseñados y con una evaluación más coherente de su eficacia.

La propuesta plantea distinguir entre deficiencias de diseño e implementación, reforzar la capacidad de las entidades para identificar y evaluar sus propios riesgos de financiación ilícita, y permitir que concentren más recursos en las amenazas más elevadas. Además, aclara expectativas sobre funciones como las pruebas independientes y las auditorías, subraya el papel central de FinCEN en la supervisión AML/CFT y sustituye por completo una propuesta anterior publicada el 3 de julio de 2024, que queda retirada. FinCEN ha abierto además un periodo de comentarios públicos que concluirá 60 días después de la publicación de la propuesta en el Federal Register.

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