El informe apunta al auge del P2P fuera de VASP
Esta noticia ha sido publicada previamente por el GAFI (FATF).
Un nuevo informe del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), publicado en París el 3 de marzo de 2026, advierte del incremento de los riesgos de financiación ilícita vinculados al uso indebido de stablecoins, especialmente a través de transacciones peer-to-peer (P2P) realizadas mediante monederos no alojados (unhosted wallets). El documento señala que estos activos han crecido con rapidez —con más de 250 stablecoins en circulación a mediados de 2025 y una capitalización de mercado superior a 300.000 millones de dólares— y cita que Chainalysis atribuye a las stablecoins el 84% del volumen de transacciones ilícitas con activos virtuales en 2025, a menudo con técnicas de blanqueo destinadas a ocultar el origen de los fondos.
Recomendaciones del GAFI para reforzar controles y cooperación
El informe explica que la estabilidad de precio, la liquidez y la interoperabilidad favorecen usos legítimos, pero también atraen a blanqueadores, financiadores del terrorismo y actores vinculados a cibercrimen, incluyendo grupos relacionados con la RPDC que recurren a stablecoins para blanquear ganancias de ransomware y phishing, así como actores iraníes que las emplean para financiar la proliferación. Entre las vulnerabilidades, destaca que las transacciones P2P con monederos no alojados se realizan sin un intermediario regulado (VASP o entidad financiera) y que los emisores pueden tener dificultades para controlar actividades cross-chain que pueden quedar fuera de los controles contra la financiación ilícita.
