Sanción con 29 de millones de libras por fallos en PBCFT

Esta noticia ha sido publicada previamente por Business Matters.

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido ha impuesto una multa de 29 millones de libras a Starling Bank debido a la debilidad de sus controles contra el blanqueo de capitales y las sanciones financieras. El regulador descubrió que el banco, que creció rápidamente hasta alcanzar 3,6 millones de clientes desde su lanzamiento en 2016, no implementó sistemas adecuados para detectar riesgos financieros. Entre 2017 y 2023, una fracción significativa de sus clientes no fue correctamente evaluada respecto a sanciones financieras, exponiendo el sistema bancario británico a riesgos importantes de abuso por parte de criminales y personas sancionadas. Starling también incumplió acuerdos previos con la FCA, abriendo más de 50,000 cuentas para clientes considerados de alto riesgo.

Consecuencias para el futuro de Starling Bank

A raíz de este escándalo, Starling Bank ha invertido en mejorar su infraestructura de cumplimiento, pero el impacto en su reputación es severo, especialmente mientras se prepara para una posible oferta pública en la bolsa de Londres. A pesar de los esfuerzos por mejorar su gobernanza, el daño ya está hecho y persisten dudas sobre su capacidad de gestionar el cumplimiento regulatorio en el futuro.

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