Busca armonizar normas en todos los Estados miembros

Esta noticia ha sido publicada previamente por la ACPR.

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha lanzado una consulta pública sobre un conjunto de nuevas directrices destinadas a reforzar la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) en el sector financiero. El objetivo es lograr una aplicación coherente de las normas en toda la Unión Europea, especialmente en materia de evaluación del riesgo y diligencia debida por parte de las entidades supervisadas.

Las nuevas reglas incluyen criterios actualizados sobre la identificación de clientes de alto riesgo, uso de tecnologías para la monitorización de transacciones y medidas reforzadas para sectores sensibles como criptoactivos y servicios financieros digitales. La consulta estará abierta hasta el 26 de junio de 2025 y se espera que las orientaciones finales se publiquen a finales de año.

Hacia una supervisión más eficaz y armonizada

La iniciativa forma parte del paquete legislativo AML de la UE que prevé también la creación de una autoridad única europea (AMLA). Según la EBA, estas nuevas directrices ayudarán a reducir las lagunas normativas entre países y facilitarán la cooperación entre autoridades. Se invita a bancos, fintechs, expertos jurídicos y demás actores del sector a enviar sus comentarios para contribuir a la mejora de la normativa europea en esta materia crítica.

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