El regulador británico multa al banco digital por incumplir normativa AML

Esta noticia ha sido publicada previamente por Reuters.

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha impuesto una multa de 28 millones de libras esterlinas al banco digital Monzo por fallos graves en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Según el comunicado, el banco no implementó controles adecuados para identificar y gestionar los riesgos asociados a delitos financieros entre 2018 y 2021, afectando a cientos de miles de clientes.

Reputación y medidas correctivas de Monzo

Tras conocerse la sanción, Monzo declaró haber invertido significativamente en mejorar sus sistemas de cumplimiento y en reforzar su equipo de prevención del crimen financiero. La FCA señaló que, aunque la cooperación del banco ayudó a mitigar la multa, las deficiencias detectadas evidencian la necesidad de controles más rigurosos en el sector fintech para garantizar la integridad del sistema financiero. Consulta la noticia original si desea conocer más.