Este noticia ha sido publicada previamente por Times of Malta.

El banco de Valletta ha sido sancionado con una multa de 2,6 millones de euros por la FIAU, la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera malteña, tras no haber identificado correctamente a miles de clientes corporativos.

En un comunicado público el viernes, la FIAU dijo que BOV, el mayor banco de Malta, no había determinado adecuadamente la propiedad efectiva de 2.442 de sus clientes corporativos.

Según la unidad, la falta de información significaba que BOV “desconocía a quién servía en última instancia”.

BOV afirmó que no había indicios de que ninguna de las cuentas afectadas estuviera implicada en el blanqueo de capitales o el terrorismo.

La falta de transparencia en la titularidad de las cuentas fue uno de los principales problemas señalados por el Grupo de Acción Financiera Internacional cuando Malta fue incluida en junio en una lista gris internacional de países.

En algunos casos, el banco no obtuvo los datos básicos de identificación hasta ese mismo mes, cuando acudió al registro de propiedad efectiva del país, mantenido por el Registro Mercantil de Malta.

¿Qué encontró la FIAU?
La FIAU dijo que había investigado un total de 2.442 clientes corporativos sobre los que el banco tenía o no tenía información sobre la propiedad efectiva.

Alrededor de 1.298 de estos clientes corporativos no fueron debidamente identificados por el banco hasta junio. Antes de eso, BOV no disponía de información sobre la propiedad efectiva o sólo tenía información incompleta.

Estos 1.298 clientes se componen de 259 clientes corporativos de los que el banco no tenía ninguna información sobre la propiedad efectiva y 1.039 clientes corporativos de los que el banco no había podido determinar otras personas involucradas.

En algunos de estos casos, el banco había identificado al menos a otro beneficiario efectivo aparte de su cliente, dijo la FIAU.

La FIAU descubrió que 492 de los clientes corporativos de BOV estaban dados de baja, en disolución o inactivos.

Otros 556 clientes corporativos requirieron una revisión de la información de diligencia debida del cliente y de la documentación mantenida en el banco, algunos de los cuales incluían entidades en el extranjero.

La FIAU dijo que 96 clientes corporativos estaban clasificados como bufetes de abogados.

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