El regulador proyecta ajustes para reducir cargas de cumplimiento

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La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de EE. UU. ha señalado que se esperan nuevas medidas de desregulación como parte de su estrategia para modernizar el sistema antilavado del país. Estas reformas buscan reducir la carga normativa sobre las instituciones financieras sin comprometer la eficacia en la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Durante un reciente evento, altos funcionarios de FinCEN destacaron que el organismo está revisando múltiples requisitos regulatorios para determinar cuáles pueden ser eliminados o simplificados. Entre las áreas en revisión se encuentran los umbrales de reporte, obligaciones de diligencia debida y la presentación de informes de actividades sospechosas (SARs). La iniciativa se enmarca en un enfoque de regulación más proporcional y basado en riesgo.

Un cambio de enfoque para una supervisión más eficiente

El proceso de desregulación impulsado por FinCEN refleja una tendencia creciente hacia un marco regulatorio más flexible, que priorice la calidad de la supervisión sobre la cantidad de informes. Las autoridades buscan mantener la efectividad del sistema de cumplimiento reduciendo las cargas administrativas innecesarias, especialmente para instituciones pequeñas. El mensaje es claro: se promoverá una supervisión más inteligente y focalizada, sin debilitar las defensas frente al crimen financiero.

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