La EBA pide un compromiso más proactivo entre los supervisores en los colegios de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha publicado hoy su segundo informe sobre el funcionamiento de los colegios de supervisores en materia de PBC/FT en la UE. El informe concluye que, aunque las autoridades competentes se han comprometido a aplicar el marco de los colegios de PBC/FT, deben hacer más para garantizar una colaboración continua y un intercambio de información proactivo dentro de los colegios.

El presente informe recoge las conclusiones y observaciones de la participación del personal de la EBA en las reuniones de los colegios de PBC/FT y de sus actividades de supervisión. En el informe, la EBA expone sus observaciones de buenas prácticas con el objetivo de ayudar a las autoridades competentes a mejorar su eficacia en el futuro. Entre ellas se encuentran las reuniones del colegio bien estructuradas y organizadas por los supervisores principales, la participación proactiva y el intercambio de información exhaustiva por parte de algunos miembros y la participación efectiva de los supervisores prudenciales en algunos colegios.

El informe también subraya los aspectos que pueden mejorarse. En particular, señala que, debido a su inmadurez, los colegios de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo aún no están plenamente integrados en los procesos de supervisión. El informe recuerda a los supervisores la importancia de intercambiar información en los colegios de forma continua y sin demora, en particular cuando se han detectado deficiencias importantes en el marco de PBC/FT de la entidad. También subraya la necesidad de que los colegios se organicen de una manera más sensible al riesgo, con reuniones más frecuentes para aquellas instituciones transfronterizas que están expuestas a mayores riesgos de BC/FT.