El uso descuidado puede facilitar blanqueo y financiación ilícita

Esta noticia ha sido publicada previamente por la Autoridad Bancaria Europea (EBA).

La EBA ha emitido una advertencia sobre el uso de productos innovadores de compliance que, si no se implementan con las debidas salvaguardias, pueden aumentar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. El organismo señala que la adopción acelerada de soluciones tecnológicas en entidades financieras no siempre va acompañada de controles adecuados.

El informe insta a bancos y proveedores de tecnología a integrar marcos sólidos de supervisión y auditoría para garantizar que estas herramientas contribuyan a la prevención de delitos financieros en lugar de convertirse en un punto débil de los sistemas de control.

Necesidad de controles robustos en innovación financiera

La EBA subraya que la innovación debe ir acompañada de una evaluación de riesgos exhaustiva y de la formación continua de los equipos de cumplimiento. Asimismo, recuerda que las autoridades nacionales deben mantener una supervisión activa para asegurar que la tecnología no comprometa la integridad del sistema financiero europeo.

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