Las autoridades buscan detectar nuevas técnicas utilizadas por organizaciones criminales

Esta noticia ha sido publicada previamente por La Vanguardia.

La Agencia Tributaria española ha anunciado una investigación sobre los neobancos, con el objetivo de identificar posibles nuevos métodos de blanqueo de capitales utilizados por organizaciones criminales. Según fuentes oficiales, las entidades financieras digitales han crecido exponencialmente en los últimos años y, aunque facilitan el acceso a servicios bancarios, su regulación menos estricta y el anonimato que pueden ofrecer han llamado la atención de las autoridades fiscales y de prevención del fraude.

El organismo tributario colaborará con la Unidad de Inteligencia Financiera y el Banco de España para analizar patrones sospechosos, como la apertura masiva de cuentas sin justificación económica, transferencias internacionales fragmentadas y movimientos de fondos que podrían encubrir operaciones ilícitas.

Mayor control y nuevas regulaciones en camino

El auge de los neobancos y fintechs ha transformado el panorama financiero, pero también ha generado preocupaciones en materia de seguridad y cumplimiento normativo. La Agencia Tributaria advierte que, si se detectan brechas regulatorias, podría impulsarse una reforma normativa para endurecer los requisitos de supervisión y trazabilidad de estas entidades. Este movimiento se alinea con las tendencias europeas, donde organismos como la Autoridad Bancaria Europea han recomendado mayor control sobre las instituciones financieras digitales.

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