Una sanción de 240.000 euros por incumplimientos graves

Esta noticia ha sido publicada previamente por Times of Malta.

La Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU) de Malta ha impuesto una multa de 240.000 euros a la empresa de servicios de pago Paymix Ltd por no cumplir con las obligaciones clave en materia de prevención del blanqueo de capitales. La investigación reveló que la firma no identificaba adecuadamente la finalidad de las relaciones comerciales con sus clientes, ni actualizaba la información de manera periódica, incumpliendo con los requisitos de diligencia debida reforzada. Además, se detectaron deficiencias importantes en los controles aplicados a clientes con alto riesgo.

Según el organismo regulador, Paymix tampoco supervisó de forma efectiva las transacciones para detectar patrones sospechosos ni documentó adecuadamente los controles implementados. Aunque la empresa cooperó durante el proceso de inspección y ya ha tomado medidas correctivas, la FIAU consideró que las infracciones eran lo suficientemente graves como para justificar una sanción económica considerable.

Medidas correctivas y vigilancia futura

Tras la sanción, Paymix se ha comprometido a reforzar sus políticas internas y mejorar sus sistemas de control para garantizar el cumplimiento de la normativa. Las autoridades continuarán monitorizando a la entidad para verificar que las mejoras se implementen eficazmente, en un contexto de creciente escrutinio sobre las empresas del sector financiero en Europa.

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