Esta noticia fue publicada previamente por Global Trade Review.

La corte comercial del Reino Unido con los países en desarrollo tras el Brexit corre el riesgo de exacerbar la exposición del país al blanqueo de capitales basado en el comercio (TBML por sus siglas en inglés), según una nueva investigación.

Como parte de la estrategia comercial del país tras la salida de la UE, el Departamento de Comercio Internacional del Reino Unido (DIT por sus siglas en inglés) anunció a principios de este mes planes para un Sistema de Comercio con Países en Desarrollo (DCTS por sus siglas en inglés), que reduciría los aranceles o simplificaría los requisitos de las normas de origen para hasta 70 países.

El gobierno dijo que el sistema será una versión más eficaz del Sistema de Preferencias Generalizadas de la UE, que el Reino Unido ha renovado desde el Brexit.

El anuncio coincide con la publicación de un estudio piloto que concluye que es probable que la aceleración del comercio con países menos desarrollados aumente la exposición del Reino Unido al TBML y que los reguladores y las fuerzas de seguridad están mal equipados para investigarlo y “subestiman” las vulnerabilidades de lavado de dinero del comercio con jurisdicciones de alto riesgo después del Brexit.

Los bancos, probablemente se queden “vigilando” el delito, según el estudio publicado en el Journal of Money Laundering Control por Mariola Marzouk, estudiante de doctorado de la Universidad de Portsmouth y consultora de tecnología contra la delincuencia financiera.

Marzouk entrevistó a expertos en TBML de los bancos británicos, quienes afirmaron que los cuerpos de seguridad encargados de investigar y perseguir la delincuencia financiera basada en el comercio se enfrentan a una fuga de cerebros hacia el sector privado, que ofrece mejores sueldos, progresión profesional y un trabajo más gratificante.

“El TBML es demasiado costoso de investigar y aún más difícil de perseguir”, dijo uno de los participantes. Otro dijo que dejaron las fuerzas del orden por la “frustrante falta de atención a la investigación de los delitos económicos”.

“Sienten que están marcando la diferencia dentro de las instituciones financieras”, dice Marzouk a GTR en una entrevista.

Los entrevistados también citaron la falta de diálogo sobre casos y patrones entre las instituciones financieras y las fuerzas del orden. El Grupo Mixto de Inteligencia sobre Blanqueo de Capitales (JMLIT por sus siglas en inglés), en el que los bancos y los investigadores comparten información sobre grandes y complejas tramas de blanqueo de capitales, se considera un éxito, pero sólo se ocupa de un número ínfimo de casos.

Expansión del comercio, expansión de los riesgos

Los países en desarrollo suelen carecer de normas estrictas contra el blanqueo de capitales o de los recursos necesarios para aplicarlas. Marzouk afirma que los mayores riesgos se derivan del comercio con cuentas abiertas, en el que las partes tienen que divulgar poca información sobre sí mismas y que los bancos tienen dificultades para controlar. En el caso del comercio documental, la dificultad para obtener información sobre el conocimiento del cliente es también un obstáculo para la financiación del comercio con los países en desarrollo, afirma.

Los participantes en el estudio afirmaron que es especialmente difícil controlar a las pequeñas y medianas empresas que comercian con Asia, América Latina y el África subsahariana, regiones “conocidas por sus grandes flujos ilícitos”. Marzouk afirma que la pandemia de coronavirus también ha creado un exceso de empresas comerciales legítimas que son vulnerables a la colusión con los delincuentes, o a ser tomadas por organizaciones criminales.

La evaluación nacional de riesgos del Reino Unido sobre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de diciembre de 2020, publicada por el Ministerio de Hacienda, dedica más atención al riesgo de blanqueo de capitales que la evaluación anterior, publicada en 2017.

“Hay una creciente preocupación por la infiltración criminal en las cadenas de suministro legítimas que no dependen de ninguna forma de tergiversación del precio, la cantidad o la calidad de los bienes”, dice el documento de 2020. “Este riesgo emergente crea desafíos aún mayores para detectar con éxito el TBML”.

Destaca el comercio de coches usados, la ropa, la construcción, el oro, los productos farmacéuticos y los textiles como productos comunes que se utilizan como “cobertura” para los delitos financieros.

La evaluación de riesgos de 2017 señalaba que los delincuentes han utilizado el TBML en los flujos comerciales y financieros entre el Reino Unido y Pakistán, uno de los países señalados por la secretaria de Comercio, Liz Truss, como beneficiario del plan DCTS propuesto.

La consulta del DIT sobre el DCTS no examina los riesgos de delincuencia financiera, pero propone que la participación de un país en el régimen pueda ser “variada o suspendida” si “ha incurrido o está incurriendo en violaciones graves y sistemáticas de los principios de los convenios internacionales de lucha contra el terrorismo y el blanqueo de capitales de los que el Reino Unido es parte”.

La consulta propone recortar los aranceles para los países de renta baja y media y simplificar los requisitos de las normas de origen para los países menos desarrollados, que ya disfrutan de un acceso libre de aranceles.